構建反洗錢系統 凸顯金融監管職責

　　FN記者 宋焱

　　隨著洗錢和相關金融犯罪在世界范圍內的愈演愈烈，防范和打擊洗錢活動，已經得到世界各國和國際社會的普遍贊同。

　　洗錢活動不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁，而且還助長并滋生新的犯罪，扭曲正常

的經濟和金融秩序，損害金融機構的誠信，腐蝕公眾道德。因此，構建反洗錢系統成為各國打擊經濟、刑事犯罪，維護國家經濟金融秩序和金融安全的重要手段。

　　黨中央、國務院一直高度重視我國的反洗錢系統建設，并積極推動反洗錢法律制度建設。在反洗錢立法建設上，先后簽署并批準了聯合國《禁毒公約》、《打擊跨國有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義融資公約》和《反腐敗公約》等一系列與反洗錢及反恐融資領域相關的國際公約；在《刑法》中明確規定了獨立的“洗錢罪”；發布了《金融機構反洗錢規定》等金融機構反洗錢規章，建立了金融機構的客戶識別盡職調查程序、交易記錄保存制度及金融機構大額和可疑交易報告制度。與此同時，《反洗錢法》立法進程的穩步推進，也為進一步完善我國的反洗錢法律制度體系建設起著助推作用。2004年3月，由全國人大常委會牽頭、18家單位參加的《反洗錢法》起草工作正式啟動。2005年，在各方的積極協調下，目前相關部門已就《反洗錢法》主要條款基本達成一致意見，并將于2006年4月由全國人大常委會對《反洗錢法》草案進行第一次審議。

　　為履行

　　近年來，隨著洗錢行為特別是恐怖融資對社會的危害日益明顯，各國政府和國際社會對加強反洗錢領域的國際間合作更加重視。在反洗錢國際合作領域，2004年10月6日，中國以創始成員國身份加入反洗錢地區性組織——歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)，成為其重要成員；逐步與俄羅斯、香港、澳門等周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制。2004年12月，由反洗錢金融行動特別工作組(FATF)主席率領的7個國家專家組成的FATF高級代表團對我國進行了訪問，對我國實施FATF反洗錢和反恐融資建議的政治意愿及反洗錢工作的開展情況進行了考察。FATF高級代表團向全體成員提交的考察報告認為，近兩年來，中國在反洗錢領域取得了重大進展。2005年1月，FATF采取電子投票表決方式，33個成員一致同意接納中國為FATF觀察員。2005年2月我國代表團第一次以觀察員的身份參加了在巴黎舉行的FATF第16次全會。

　　在反洗錢監管領域，人民銀行加大了對違法違規案件的查處力度。記者獲悉，據統計，2005年，中國反洗錢監測分析中心發現并對外移送可疑交易線索500余件，涉及交易約6萬筆、賬戶近4000個，涉及金額近800億元人民幣、外匯8億美元。反洗錢局共對167件可疑線索發出了行政調查函，通過聯席情報會商重大可疑案件35件，最后確定向公安部移送線索13件，同時還協助其他部委協查涉嫌洗錢案件并參與專項行動數十件(次)，各分支行共協助反洗錢局調查可疑交易線索177件，協助相關單位調查涉嫌洗錢案件53起，參與專項行動2次，協助境外警方調查跨境案件9件，有效打擊了洗錢犯罪活動，維護了我國經濟秩序。同時，2005年，人民銀行反洗錢工作在可疑線索分析和主動協助公安部門破獲一些有影響力的違法違規案件方面有所突破。例如上海總部和沈陽分行分別配合公安機關成功偵破的“1·17”特大地下錢莊案、沈陽西塔“6·21”案和丹東市“6·16”案等系列地下錢莊案件，涉案金額近50億元人民幣，廣州分行配合有關部門開展的打擊地下錢莊“斷流一號”行動，搗毀地下錢莊33個，抓獲犯罪嫌疑人66名，扣押、凍結涉案資金折合人民幣2000多萬元，有效遏制了通過地下錢莊進行洗錢的犯罪勢頭。這表明，我國反洗錢系統的成效已經開始顯現。

　　但也必須清醒地認識到我國反洗錢工作的艱巨性和長期性。由于我國的反洗錢工作處在不斷總結積累經驗的過程中，因此在反洗錢監管、反洗錢信息系統建設和分析、案件核查和發現重大犯罪線索、反洗錢組織體系和隊伍建設等方面還存在一些問題與不足。當前的形勢對反洗錢工作建設提出了更高的要求。2006年是我國加入世貿組織過渡期的最后一年，也是“十一五”規劃開局之年，我國將進入一個嶄新的發展階段。在此形勢下，如何推進我國反洗錢系統建設，使其能夠滿足實際需要和形勢的發展變化，這是我們在社會經濟發展過程中必須要面對的問題，也是人民銀行必須要面對的挑戰。