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中行內(nèi)部人士稱，目前該案敞口風險約為六七千萬元
本報記者 李濤 陸媛 發(fā)自北京
中行雙鴨山分行四馬路支行大案立案后，在外界所謂“不翼而飛”的4億多元中，中行及公安機關(guān)已經(jīng)控制了3.6億元，目前敞口風險約為六七千萬元，這是昨日中行一位內(nèi)部人
士在接受《第一財經(jīng)日報》獨家采訪時表示的。該人士同時表示，就現(xiàn)在狀況而言，中行未有損失。
誰來承擔損失
日前，承兌匯票的建行找到中行表明了態(tài)度：還錢。中行明確表示不愿意，因為目前責任是非尚不明朗，承辦此案的公安機關(guān)也表示了相同的態(tài)度。上述中行人士也表示，建行如將來起訴中行，中行也會反訴。
“將來要看如果要和建行談，看兩家怎么算，是刑事還是民事，如果他們的人員也參加了作案，那可能是責任平分�！鄙鲜鲋行腥耸咳缡钦f，“假票怎么分不清楚呢，對于承兌行，真假票難道分不清楚嗎？”
該人士表示，且不說是假票，如果是真票的話，按照程序，承兌行接到票時，應(yīng)該注意到所開的數(shù)額都是八九百萬元，基本都是頂頭開的，“100萬元以上的匯票要去現(xiàn)場核實的，現(xiàn)在不知道建行核實了沒有。如果去核實，很容易發(fā)現(xiàn)，除非故意作案或者承兌行人員得到了好處，這些情況目前都在審理中�！�
他認為，按照常識縣支行是無權(quán)開如此大票的，如果要開的話，應(yīng)去它的上級行也就是中行雙鴨山分行申請，而且該公司必須要有貿(mào)易背景，所有單子都要留底在雙鴨山分行，才能把這個匯票領(lǐng)走。他表示，建行如果要審核，第一步應(yīng)該問中行四馬路支行，第二步應(yīng)該向其上級行雙鴨山分行核實，這是必要程序，如果這樣做了的話，“那么這個案子當時就破了”。
該人士舉了前幾年農(nóng)行衡水分行100億美元的票據(jù)案，該案查破后，雖然影響很壞，但是沒有損失，這是國際匯兌，對方國外銀行根本不會承兌，“因為他想到衡水這么一個貧窮落后的地方，怎么可能開出這么大面額的匯票，即使你是真票，我也不給你匯兌�！�
他表示，如何處理該案造成的損失，要按照先刑事后民事的順序來做，“先看誰要負法律責任，然后才是民事的賠償”。
昨日，港交所國企指數(shù)下跌169點，其中成份股建設(shè)銀行(0939.HK)下跌約2.8%，報收3.475港元。
輪崗發(fā)現(xiàn)大案
這起涉及金額9億多元的大案之所以被發(fā)現(xiàn)并報案，緣于中行去年對所有分支機構(gòu)、經(jīng)營機構(gòu)、重要崗位的負責人實行了強制輪崗、強制休假以及稽核檢查制度。
上述中行人士介紹，在去年底的第一次輪崗中，剛剛從分理處升格的雙鴨山分行四馬路支行只是輪走了行長胡偉東，因為這個案子是5個人，包括行長、副行長和主管票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)人員合伙的，所以事情當時并未敗露；可是今年2月7日前的第二次輪崗，牽動了副行長及財務(wù)人員，致使丑事迅速敗露。中行很快向公安部門報案，四馬路支行5人被捕，涉案資金凍結(jié)。隨著調(diào)查深入，下一步可能還會涉及一些人。
近日，銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議，銀監(jiān)會主席劉明康告誡各銀行業(yè)金融機構(gòu)，要在去年“拉大網(wǎng)”排查的基礎(chǔ)上，對一些案件高發(fā)或有發(fā)案苗頭的地區(qū)和機構(gòu)再有重點地“拉小網(wǎng)”檢查，問題嚴重的，要采取外科手術(shù)式的措施果斷處理。
相關(guān)背景
3月5日出版的《財經(jīng)》雜志報道，中行雙鴨山分行四馬路支行前行長胡偉東等人伙同當?shù)匾患颐駹I企業(yè)，在兩年間為其開出96張銀行匯票，先后貼現(xiàn)資金達9.146億元，至今仍有4.325億元貼現(xiàn)資金尚未償還。目前犯罪嫌疑人均已落網(wǎng)。
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