基層出大案魔咒未破 黑龍江中行再遭重擊

　　基層出大案魔咒未破 黑龍江中行再遭重擊

　　中行四億巨款下落不明

　　［《財經》雜志3月6日訊 記者段宏慶、于寧等］今天剛剛出版的《財經》雜志報道稱，今年2月初，中國銀行黑龍江分行雙鴨山四馬路支行(下稱四馬路中行)再度爆出銀企內外

勾結、盜用巨額銀行承兌匯票的大案。據悉，四馬路中行前行長胡偉東等人伙同當地一家民營企業，在兩年間為其開出96張銀行匯票，先后貼現資金達9.146億元，至今仍有4.325億元貼現資金尚未償還。目前犯罪嫌疑人均已落網。

　　這是繼2005年中國銀行哈爾濱河松街支行行長高山盜用10余億元企業存款后，銀行系統爆發出的又一起惡性案件。

　　2006年2月7日，中國建設銀行山東省萊蕪市鋼城支行(下稱萊鋼建行)在處理一筆兌付期限已到的銀行承兌匯票(共計五張，票面金額4890萬元)時，要求作為出票行的中國銀行黑龍江雙鴨山分行四馬路支行(下稱四馬路中行)予以付款。然而出乎意料，對方竟稱四馬路中行賬上并無相應的出票紀錄，該筆匯票實屬盜用!

　　事后看來，這只是原四馬路中行行長胡偉東操作下諸多賬外賬中的一筆。并非巧合的是，就在案發之際，胡偉東剛剛調至中國銀行雙鴨山分行任

　　案發之后，胡偉東及四馬路支行副行長王林，業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤等五人迅速被捕。2月25日，這批匯票的出票人——集賢縣富強糧油貿易有限公司董事長兼總經理朱德全(一些文件上誤作朱德權)亦在長春市落網。

　　有關調查人員很快發現，自2003年3月起，朱德全先后以各種名義，從四馬路中行盜用承兌匯票96張，滾動金額達9.146億元，其中56張貼現后、兌付期之前以現金償還；其余匯票貼現金額達4.325億元。除上述萊鋼建行的五張匯票，有34張票據總計3.25億元在山東濟寧建行和農行貼現；其余匯票是否貼現、流轉至何處，尚不明朗。

　　據作為貼現行的建行有關人士告訴《財經》，相關票據蓋有中行的公章，各種要素俱全，其真實性勿庸置疑，只是繞過了中行的財務系統，在體外循環而已。因此，這樣一套盜竊計劃得以完成，意味著銀行內部監控系統的整體癱瘓；銀行方面至少需要支行行長、主管財會的副行長、匯票保管人員、銀行印簽持有人員共同參與作假；如果其中一人舉報，問題則立刻曝光。從事后四馬路中行被批捕的人員構成來看，恰好是這樣一個班底。

　　整個盜竊故事中，資金的使用者朱德全只是雙鴨山市集賢縣的一名普通私營業主。案發前，他旗下主要擁有兩家企業，一家是在雙鴨山本地的集賢縣富強糧油貿易有限公司，另外一家是在山東濟寧收購的梁山縣水滸面粉有限責任公司(下稱水滸面粉)。黑龍江和山東的業務往來，一是水滸面粉把生產的面粉賣到黑龍江銷售；二是把東北的大豆和大米賣到山東。其中富強糧油代理朱在整個山東的面粉和小麥銷售業務，每年與水滸面粉簽署一次合同，以銀行承兌匯票的方式向山東公司交納定金。

　　正是以這種看似正常的貿易背景，朱德全在兩年間從四馬路中行開出了9億多元的銀行承兌匯票，并在山東本地銀行貼現融資，其中相當一部分用于了期貨投機，并形成巨額虧損。

　　銀行承兌匯票，是指由企業出票人簽發的、委托銀行在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據。該票據可以多次背書轉讓，可以貼現，也可以掛失止付。在一定意義上，銀行出具承兌匯票，相當于發放短期貸款(不超過六個月)。承兌匯票被盜后，持票人即可在其它銀行貼現竊取資金；而開出匯票的承兌行必須承擔承兌義務，倘不能及時回款，對承兌行即形成了事實上的壞賬。

　　在銀行系統，銀行承兌匯票向來視同現金管理，其出票、貼現和承兌，在一家銀行內部和銀行之間都有著嚴格的監管和復核系統。然而，四馬路中行先后開出的96張承兌匯票卻如隱形一般，從容擺脫了內外監管，安然無恙地體外循環長達兩年之久。

　　與河松街中行行長高山通過背書轉讓盜取銀行存款不同，四馬路中行案中采取的匯票詐騙手法更具普遍性。早在2001年起，通過承兌匯票從銀行套取資金投機股市的行為一度十分猖獗，并經歷過一次全行業整頓。

　　這起96張銀行承兌匯票大案曝光，從另一方面也說明，中國銀行當前進行的重組改革正在發揮出威力，長期隱藏于監管死角的罪犯們已無所遁形。事實上，四馬路中行案件被揭出，正是河松街中行案發后，中行強行推動輪崗制的結果。隨著中國