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本報記者 李濤 發自北京
利用假國債憑證作質押騙取銀行貸款、通過存折調包詐騙、利用“迷魂藥”騙取客戶資金，發生在建行山東省菏澤市分行的上述三起金融詐騙案件，在最近一個月內被成功堵截，涉案金額達2080萬元。
這只是建行今年以來截至5月31日成功堵截的57起金融案件中的一部分。建行昨日公布的數據稱，堵截案件金額達8631萬元。建行有關負責人認為，多起案件的成功堵截也說明部分分支機構所處的經營環境嚴峻，面臨的外部風險不容忽視。
開展防范違法違規行為專項檢查是建行近期“專項治理”活動的主要內容。首先由各一級分行組織所轄分支機構自查，主要內容是:主要業務規章制度的落實和執行情況，包括機構組織控制、授權授信、信貸資產管理、資金管理、會計財務管理、計算機系統管理、內部審計等方面。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效的貫徹，差錯、事故以及發現的問題是否能夠得到及時有效的糾正，并做到舉一反三；崗位責任制是否明確有效并真正執行等。
同時，建行全行將銀監會《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作方案》規定的引發案件的主要問題、重點崗位及人員、新業務及新服務方式等列為檢查重點，對信貸、會計、出納等關鍵崗位和人員按照檢查內容進行重點檢查。
為檢驗一級分行的自查效果，四五月間，建行總行從16個部門及分支行抽調精干人員，由總行總經理級人員帶隊，組成35個專項治理督查組，對全國38個省、市分行及下轄分支機構，開展拉網式大檢查。截至目前，全行已開展自查120753人次，機構網點12306個，派出檢查組3681個，派出21392人次，檢查條線30個，檢查內容320項。
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