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本報北京6月9日訊 記者卓尚進報道 記者今天從中國銀行了解到，面對銀行內外防范違規違紀案件的壓力和推進股改的新形勢，中國銀行今年以來加快整合業務流程，建立和健全事后監督中心、消費信貸中心和國際結算業務處理中心運行制度，運用有效的技術手段，不斷提升內部控制水平，保障了銀行安全穩健發展。
銀行業務流程整合的加快，在中行案件防范和拉網式大檢查中發揮了積極作用。僅在
今年第一季度，中行全行系統就成功堵截各類案件26起，堵住金額7000余萬元。而在對全轄經營性分支機構開展的拉網式大檢查中，中行共發現案件16件，涉及金額2998萬元，已挽回資金2382萬元，占涉案金額的79%。
據了解，中行為有效防范各類案件，為股改創造良好條件，大力加強風險內控制度建設，在積極推進管理體系升級、關口前移、范圍延伸和技術創新的同時，建立和加強了“三大中心”的運行制度。一是進一步規范事后監督中心建設，制定事后監督具體操作流程，保證事后監督中心的獨立性。二是建設消費信貸中心，推行個人金融業務集中管理模式。三是建立國際結算業務處理中心，實現國際結算業務集中化處理，使業務的真實性和安全性得到保障，最大限度地降低操作風險。
作為業務流程整合的有機組成部分，今年中行研究制定了賬戶異常情況監控的具體操作辦法，組織專門人員監控資金流動情況，對大額、可疑、頻繁交易等情況進行識別和監控，及時檢查異常情況，提高防范水平。中行對營業網點業務流程進行了改造，實行操作性業務的集中化處理模式，將低端和簡單業務遷移到自助設備上，減輕柜員壓力，加強復核和監督，前、后臺分離，優化人力資源配置，提高銷售能力，改善服務質量，加強檢查監督。
中行還實施嚴格的押品管理和信息檔案管理，控制授信操作風險。為有效地防范清算收付業務操作風險，有針對性、有重點地對全轄經營性分支機構的清算收付業務進行現場檢查，加強清算收付業務事前、事中和事后的監控，實現對總分行清算收付業務操作風險的全程、動態的監控和管理。
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