銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《暫行辦法》答記者問

　　加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理夯實(shí)監(jiān)管基礎(chǔ)

　　--銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》答記者問

　　日前，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定頒布了《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《辦法》實(shí)施有關(guān)問題回答了記者提問。

　　問：請(qǐng)介紹一下制定《辦法》的背景和意義。

　　答：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的頒布和實(shí)施，從法律上賦予了銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)管理的職責(zé)。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十條明確規(guī)定，“國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。”

　　為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》等有關(guān)法律法規(guī)，銀監(jiān)會(huì)正在努力探索和建立完善銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)體系。但就目前情況來看，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作受到三方面矛盾的制約：一是日益增長(zhǎng)的監(jiān)管信息需求與監(jiān)管信息供給不足之間的矛盾；二是按照新的理念、方法和要求開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作和滯后的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)之間的矛盾；三是快速發(fā)展的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作與統(tǒng)計(jì)人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)不高之間的矛盾。要解決這些矛盾，當(dāng)務(wù)之急就是要建立一套行之有效的、適合銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的法規(guī)制度，用以滿足銀行監(jiān)管需要。

　　從今年2月1日《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》公布施行起，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)就開始《辦法》的起草工作。形成初稿后廣泛征求了各方面意見，并根據(jù)意見進(jìn)行了認(rèn)真修改。《辦法》的頒布實(shí)施，必將對(duì)銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)化銀行統(tǒng)計(jì)管理、規(guī)范銀行統(tǒng)計(jì)行為發(fā)揮重要的作用，對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)水平的提高及風(fēng)險(xiǎn)管理能力的改善產(chǎn)生積極的影響。

　　問：如何理解銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的概念？

　　答：銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的含義包括兩個(gè)方面：第一，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)圍繞監(jiān)管工作的需要開展的，其內(nèi)容應(yīng)全面反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、各類風(fēng)險(xiǎn)狀況以及該機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力等；第二，銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)不僅僅是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)開展的統(tǒng)計(jì)，而且還包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求開展的有關(guān)統(tǒng)計(jì)活動(dòng)，這些統(tǒng)計(jì)活動(dòng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改善內(nèi)部控制、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平是十分必要的。這兩個(gè)方面互為條件，缺一不可。

　　問：《辦法》有哪些主要特點(diǎn)？

　　答：《辦法》有三個(gè)主要特點(diǎn)：

　　一是《辦法》兼顧現(xiàn)實(shí)性和前瞻性，既注重銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的現(xiàn)狀，也考慮到未來銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)的發(fā)展。二是《辦法》每個(gè)章節(jié)的內(nèi)容緊緊圍繞“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控和提高透明度”的現(xiàn)代銀行監(jiān)管理念。三是《辦法》針對(duì)可能發(fā)生的不同的銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)違法違規(guī)行為，制定了不同的處罰權(quán)限、幅度和范圍，使處罰更具針對(duì)性、科學(xué)性和合理性。

　　問：《辦法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了哪些具體要求？

　　答：《辦法》總共八章四十二條，大部分條款涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，歸納起來主要有以下幾點(diǎn)要求：

　　一是各項(xiàng)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作中，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查。

　　二是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，保持統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、及時(shí)和全面。同時(shí)，要對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、報(bào)表和數(shù)據(jù)實(shí)行歸口管理，并按有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息。

　　三是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)責(zé)任人，對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　四是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行以下職責(zé)，包括貫徹落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、按要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查分析以及配合做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查等。

　　五是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定和相關(guān)的法律法規(guī)，視情節(jié)輕重，要受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門的處罰。

　　問：如何認(rèn)識(shí)《辦法》中關(guān)于監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查的有關(guān)規(guī)定？

　　答：《辦法》第二十九條至第三十二條，從檢查權(quán)利、程序和結(jié)果等幾個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)的監(jiān)督檢查做出了較為詳細(xì)的規(guī)定。

　　一是統(tǒng)計(jì)檢查權(quán)的設(shè)定。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，是法律賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的權(quán)利。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十四條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。”《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》第四條明確規(guī)定了統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計(jì)人員依法獨(dú)立行使統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)監(jiān)督的權(quán)利。銀監(jiān)會(huì)作為承擔(dān)編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表職責(zé)的部門，有權(quán)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。

　　二是統(tǒng)計(jì)檢查程序的設(shè)定。統(tǒng)計(jì)檢查是指銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查，通過詢問被查機(jī)構(gòu)有關(guān)人員或查閱其憑證、賬表、文件等各種資料，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況和數(shù)據(jù)真實(shí)性進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十一條明確規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序，統(tǒng)計(jì)檢查作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要內(nèi)容之一，必須遵循法定的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式和程序。做到有法可依，依法監(jiān)管。

　　三是統(tǒng)計(jì)檢查結(jié)果的設(shè)定。統(tǒng)計(jì)檢查的結(jié)果是檢驗(yàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作科學(xué)性和有效性的重要參考。而各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)活動(dòng)的科學(xué)性和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性能夠反映該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平和內(nèi)部控制能力的高低。因此應(yīng)將銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查的結(jié)果納入對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)高級(jí)管理人員的綜合評(píng)價(jià)、考核之中。

　　問：《辦法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)處罰條款是如何設(shè)限的？

　　答：《辦法》中第三十五條至第三十七條對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰的規(guī)定分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條和第四十七條。在制定過程中，我們將銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)中各種違法違規(guī)行為進(jìn)行了整理和細(xì)化，并對(duì)照法律條款科學(xué)歸類，力求使處罰設(shè)限合理、合法。既沒有超越法律設(shè)定的處罰幅度，也沒有人為地?cái)U(kuò)大處罰的權(quán)限。其中，第三十五條的處罰權(quán)僅限于銀監(jiān)會(huì)，第三十六條和第三十七條不但適用于銀監(jiān)會(huì)，而且也適用于有處罰權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。