中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令(2004年第6號)

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令(2004年第6號)

　　《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》已經2004年8月20日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第25次主席會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年11月1日起施行。

　　主席 劉明康

　　二○○四年九月十五日

　　銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為依法加強銀行業(yè)統(tǒng)計管理，規(guī)范銀行業(yè)統(tǒng)計行為，滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要，根據《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構。

　　本辦法所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(下文稱銀監(jiān)會)批準設立的其他金融機構，適用本辦法規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構為滿足監(jiān)管工作需要組織實施的以銀行業(yè)金融機構為主要對象的各項統(tǒng)計活動。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機構內部控制的重要組成部分。

　　第四條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務是對全國銀行業(yè)金融機構的經營情況和風險狀況進行統(tǒng)計調查、分析、評價和預警，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。

　　第五條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范、準確及時、科學嚴謹、實事求是。

　　第六條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計實行統(tǒng)一領導、分級負責的管理體制。銀監(jiān)會是組織領導、協(xié)調管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門。銀監(jiān)會派出機構負責轄內銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作。

　　第七條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度、報表和數(shù)據實行歸口管理，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門具體負責。

　　第八條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計以銀行業(yè)金融機構財務會計信息為基礎，以銀行業(yè)金融機構內部管理信息系統(tǒng)為依托，保障統(tǒng)計數(shù)據來源的真實、準確、完整。

　　第九條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應運用現(xiàn)代信息技術，逐步實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網絡化。

　　第十條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應加強信息透明度建設，提高監(jiān)管統(tǒng)計信息披露的規(guī)范性和及時性。

　　第二章 統(tǒng)計制度與報表管理

　　第十一條 銀監(jiān)會負責制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度是對銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計對象、內容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計管理工作等方面的制度性規(guī)定。

　　第十二條 銀監(jiān)會統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，負責銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表的制定、頒發(fā)與撤銷。

　　銀監(jiān)會派出機構不得制定固定性統(tǒng)計報表。因工作需要制定轄內臨時性統(tǒng)計報表，應報上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門備案。

　　臨時性統(tǒng)計報表期限一般不超過一年。

　　第十三條 對違反第十二條規(guī)定頒發(fā)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，銀監(jiān)會派出機構和銀行業(yè)金融機構有權拒絕填報。

　　第十四條 銀行業(yè)金融機構根據銀監(jiān)會頒布的統(tǒng)計制度，制定本機構具體的實施辦法，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。

　　第三章 統(tǒng)計資料管理與信息披露

　　第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門和銀行業(yè)金融機構主管統(tǒng)計工作的部門應加強對統(tǒng)計資料的管理，建立健全統(tǒng)計資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

　　第十六條 銀監(jiān)會建立統(tǒng)計信息披露制度，定期向公眾公布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息。

　　銀監(jiān)會派出機構根據銀監(jiān)會規(guī)定和授權，制定轄內信息披露制度，報銀監(jiān)會審核批準。

　　第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構披露監(jiān)管統(tǒng)計信息，以統(tǒng)計部門提供的數(shù)據為準。

　　第十八條 銀行業(yè)金融機構應按照有關規(guī)定對外披露本機構統(tǒng)計信息。

　　第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構對外公布有密級的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料實行逐級審批，分級負責制度，未經批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。

　　銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的密級劃分，按有關保密規(guī)定執(zhí)行。

　　第四章 統(tǒng)計機構

　　第二十條 銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局設立統(tǒng)計部門，分別負責全國和轄內銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作。

　　第二十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門履行下列職責：

　　(一)組織起草各項銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度；

　　(二)收集、匯總、整理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，編制銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表；

　　(三)整理金融業(yè)統(tǒng)計資料和有關國民經濟統(tǒng)計資料、國外經濟金融統(tǒng)計資料；

　　(四)組織開展統(tǒng)計調查和統(tǒng)計分析，提出有關政策建議；

　　(五)向有關部門提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，向公眾披露銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息；

　　(六)對銀行業(yè)金融機構總體風險情況進行評價和預警；

　　(七)組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)的推廣和應用；

　　(八)組織開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查；

　　(九)組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的培訓；

　　(十)參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關制度、辦法的研究制定工作；

　　(十一)代表銀行業(yè)監(jiān)督管理機構參加國內、國際銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計交流、協(xié)作；

　　(十二)為有關國際組織提供監(jiān)管統(tǒng)計信息資料，與其他國家監(jiān)管當局就跨境機構監(jiān)管定期交換信息；

　　(十三)為滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要開展的其他統(tǒng)計工作。

　　第二十二條 銀行業(yè)金融機構應設立統(tǒng)計部門或確定一個主管部門，集中負責本機構統(tǒng)計工作，提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息。

　　第二十三條 銀行業(yè)金融機構主管統(tǒng)計工作的部門履行下列職責：

　　(一)貫徹落實銀監(jiān)會制定的統(tǒng)計管理辦法和各項統(tǒng)計制度；

　　(二)收集、匯總、整理并及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送本機構監(jiān)管統(tǒng)計資料；

　　(三)完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機構布置的各項統(tǒng)計工作，在本機構開展統(tǒng)計調查、分析和預測；

　　(四)配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查工作；

　　(五)組織實施本機構與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計信息系統(tǒng)配套項目的推廣和應用。

　　銀行業(yè)金融機構應建立有效的內部協(xié)調機制，保障負責統(tǒng)計工作的部門切實履行以上職責。

　　第五章 統(tǒng)計人員

　　第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計人員應符合以下要求：

　　(一)具備良好的職業(yè)道德，具備執(zhí)行統(tǒng)計任務所需的專業(yè)知識；

　　(二)必須實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。

　　經考核不適宜擔任統(tǒng)計工作的人員，應及時進行調整。

　　第二十五條 銀監(jiān)會派出機構統(tǒng)計部門主要負責人的調動，要征求上一級統(tǒng)計部門的意見，任免文件應同時抄報上一級統(tǒng)計部門。統(tǒng)計人員調動工作或者離職，應當有符合規(guī)定條件的人員接替，必須辦理交接手續(xù)。

　　第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及銀行業(yè)金融機構可根據國家有關規(guī)定和工作需要，在統(tǒng)計部門或負責統(tǒng)計工作的部門設置和聘任專業(yè)技術職務。

　　第二十七條 銀行業(yè)金融機構法定代表人或主要負責人對本機構監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據的真實性負責。

　　第二十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計人員有權：

　　(一)要求有關單位和人員如實提供銀行業(yè)務資料和信息；

　　(二)檢查統(tǒng)計資料的準確性，要求有關部門和人員改正不確實的統(tǒng)計資料；

　　(三)拒報不符合規(guī)定的統(tǒng)計報表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計工作人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律、法規(guī)和本辦法行使上述權利時，任何單位和個人不得非法干預。

　　第六章 統(tǒng)計監(jiān)督與檢查

　　第二十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門依法對銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查。

　　任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計人員執(zhí)法檢查和做出檢查結論。

　　第三十條 統(tǒng)計檢查的內容包括：統(tǒng)計法規(guī)和監(jiān)管統(tǒng)計制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計質量和統(tǒng)計數(shù)據真實性情況，統(tǒng)計資料整理情況，統(tǒng)計信息披露情況，統(tǒng)計信息系統(tǒng)完備性和安全性，以及其他與統(tǒng)計工作相關的情況。

　　第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的要求，依照有關程序，可采取下列措施進行監(jiān)管統(tǒng)計檢查：

　　(一)進入銀行業(yè)金融機構進行檢查；

　　(二)詢問銀行業(yè)金融機構的有關人員，要求其對檢查事項做出說明；

　　(三)查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料、憑證等。還可根據需要對臺賬、原始憑證和會計報表等進行核對，對銀行業(yè)金融機構管理信息系統(tǒng)中有關數(shù)據進行核對。

　　統(tǒng)計檢查時，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

　　第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查結果作為考核銀行業(yè)金融機構管理水平和內控制度的重要內容，納入銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對該機構及相關高級管理人員的綜合評價、考核當中。??

　　第七章 獎勵與懲罰

　　第三十三條 銀監(jiān)會根據有關規(guī)定對在銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作中做出重要貢獻和取得突出成績的統(tǒng)計人員或集體給予獎勵。

　　獎勵分為榮譽獎勵和物質獎勵。物質獎勵按照國家或者企業(yè)事業(yè)組織的規(guī)定在有關經費中開支。

　　第三十四條 銀行業(yè)金融機構可參照第三十三條對本機構統(tǒng)計人員或集體進行獎勵。

　　第三十五條 銀行業(yè)金融機構有下列行為之一的，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條之規(guī)定予以處罰：

　　(一)虛報、瞞報、偽造、篡改及無理拒報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的；

　　(二)在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計報表和與統(tǒng)計有關的其他資料的；

　　(三)拒不接受或阻撓、抗拒監(jiān)管統(tǒng)計檢查的。

　　第三十六條 銀行業(yè)金融機構違反規(guī)定屢次漏報、遲報、錯報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定予以處罰。

　　第三十七條 銀行業(yè)金融機構有違反本辦法第三十五條、第三十六條規(guī)定行為的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照原有的規(guī)定處罰外，還可以視責任輕重，對有關責任人員依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條之規(guī)定予以處罰。

　　第三十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有篡改統(tǒng)計資料、編造虛假數(shù)據行為的，應視情節(jié)輕重，對有關責任人員給予警告、記過、記大過、降級、撤職和開除的行政處分。

　　第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構的領導人對拒絕、抵制篡改統(tǒng)計資料或者對拒絕、抵制編造虛假數(shù)據行為的統(tǒng)計人員進行打擊報復的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)管統(tǒng)計工作的人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。

　　第八章 附 則

　　第四十一條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

　　第四十二條 本辦法自2004年11月1日起施行。