本報記者 賈玉寶 深圳報道

　　6月27日，銀監(jiān)會特派檢查組負(fù)責(zé)人向平安信托投資有限責(zé)任公司(下稱平安信托)總經(jīng)理宋成立通報檢查結(jié)果，至此，持續(xù)兩個月的深圳信托業(yè)檢查工作最終告一段落。

　　深圳銀監(jiān)局副局長熊良俊稱，深圳信托業(yè)總體經(jīng)營情況較好，但在法人治理結(jié)構(gòu)、

千件數(shù)碼產(chǎn)品1元熱拍 新浪點點通個性smsDIY 海納百川 候車亭媒體 財富之旅誠邀商戶加盟

具體業(yè)務(wù)操作程序方面存在一些問題，而監(jiān)管本身也有需要改進(jìn)的地方。

　　深圳信托業(yè)交叉檢查

　　2004年4月，銀監(jiān)會特派檢查組進(jìn)駐深圳，開始對深圳信托業(yè)進(jìn)行全面交叉檢查。

　　除了深圳國際信托投資公司(下稱深國投)和平安信托，三九集團(tuán)控股的深圳金融租賃有限公司(下稱深圳金融租賃)由于涉及信托業(yè)務(wù)，也在此次檢查之列。

　　深圳銀監(jiān)局副局長熊良俊介紹，本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題主要是信托公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和有些業(yè)務(wù)操作程序和手續(xù)不規(guī)范，如部分信托計劃未完全按私募原則執(zhí)行、信息披露不及時、信托資金沒有完全封閉運行等。

　　深圳銀監(jiān)局有關(guān)人士介紹，對信托業(yè)的監(jiān)管方式主要有非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場監(jiān)管，前者是由信托公司每月遞送報表；后者則一年一次。“將來，信托業(yè)要實行分類管理，而目前的交叉檢查摸底正是形成分類管理的基礎(chǔ)。此項工作估計8月底完成。”

　　“目前的監(jiān)管存在人手不足問題。深圳信托業(yè)的監(jiān)管由銀監(jiān)局下屬的非銀行處負(fù)責(zé)，但該處只有3個人。”該人士稱。

　　2003年9月，平安信托向深圳銀監(jiān)局遞交了《信托行業(yè)發(fā)展問題調(diào)研報告》。報告稱，目前的監(jiān)管模式是制約信托業(yè)發(fā)展的一個重要因素。如，對單個信托計劃200份數(shù)量限制，削弱了信托公司開展大型項目的能力；對于一個實體只開發(fā)一個信托項目的規(guī)定，變相增加了信托公司的運營成本。

　　“三寬三嚴(yán)”監(jiān)管模式

　　熊良俊還稱，信托業(yè)經(jīng)營風(fēng)險大與監(jiān)管手段不足、能力不夠確實有關(guān)。

　　熊說，目前銀監(jiān)會只能對直接參股股東的企業(yè)進(jìn)行資格審查，而股東經(jīng)過多次轉(zhuǎn)換后，對其背后的真正的投資者則難以把握。此外，信托資金如投資于證券、保險市場，銀監(jiān)部門無法直接檢查。

　　此外，對于制度建設(shè)滯后的問題，熊提出了自己的看法。

　　他說，首先要建立信托計劃的審查、備案制度，如異地發(fā)行須報備當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門；其次，信托資金的募集要有托管行，可參照基金托管方式，由商業(yè)銀行來完成；第三，內(nèi)部要有獨立管理機(jī)構(gòu)，項目資金要嚴(yán)格分賬管理、獨立運營；最后，信息披露透明度要提高。

　　“目前異地信托管理漏洞不小。”熊說，應(yīng)在本地業(yè)務(wù)形成規(guī)模(如5億元～10億元規(guī)模)之后方可發(fā)行異地信托；同時可規(guī)定異地業(yè)務(wù)不得超過本地業(yè)務(wù)的一定比例(如50％～70％)；異地信托也要有托管行，各地監(jiān)管部門也需要互通信息，有些信托是全國募集，一地使用，這更要跟蹤資金的使用。

　　此外，熊稱，信托業(yè)的問題，還涉及到多部門和整個社會層面。

　　比如信托制度安排與現(xiàn)實很多政策都不吻合。主要體現(xiàn)在與會計制度、產(chǎn)權(quán)交易制度、稅收政策等的不配套。如信托資產(chǎn)過戶，目前以交易形式完成，雙重稅收增大成本、降低效率；而現(xiàn)行銀行賬戶管理、證券登記管理制度與信托資金運作要求也存在沖突。

　　熊良俊提出，信托業(yè)的發(fā)展在監(jiān)管層面需要做到“三從寬、三從嚴(yán)”，即監(jiān)管設(shè)限適度從寬，監(jiān)管工作要求從嚴(yán)；業(yè)務(wù)創(chuàng)新適度從寬，風(fēng)險控制從嚴(yán)；經(jīng)營范圍(包括業(yè)務(wù)范圍、地域范圍)適度從寬，內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的權(quán)責(zé)劃分及責(zé)任追究從嚴(yán)。“這些，正是深圳銀監(jiān)局目前在探索的。”