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已到最后期限索賠無門金新信托引爆兌付危機

http://whmsebhyy.com 2004年07月13日 05:07 京華時報

  7月9日,是一年前金新信托銷售的“乳品信托計劃”的最后兌現期限,但直到昨天,持有該基金信托的上百位投資者別說得到5.2%的收益,就連本金都沒收回來,索賠無門。作為信托業首例到期無法償付的事件,金新事件已經引起了上海市政府、上海市銀監局、上海市律師協會等多方人士的關注。

  到期未能支付

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  “當初有購買的沖動就是沖著該信托計劃有高于銀行一年期定期存款利率許多的5.2%的收益去的。”一名持有人告訴記者。

  據了解,金新“乳品信托”是2003年6月推出的信托計劃。于2003年7月2日正式成立,實際到賬8600萬元,期限1年。信托資金用于收購天山畜牧所持有的三家乳品公司股權,包括收購北京三元種業科技股份有限公司15%股權、新疆兵地天元乳業有限公司50%股權和德隆畜牧瑪納斯乳制品有限公司35%股權。計劃期滿后,德隆國際將按金新信托(德隆擁有其37%股權)當期收購價的106.5%的價格回購金新信托持有的上述三家公司股權。

  令人吃驚的是,當時代理發行金新信托“乳品信托”的并非新疆本地銀行,而是身處上海的交通銀行上海分行。據了解,購買該信托計劃的幾乎全部是交行上海分行的VIP客戶。按合同約定以及承諾,到期后,該信托的投資者不僅能收回一年前投入的本金,另外還能獲得5.2%的到期收益率。原本以為找到了一條快速生財之道,結果血本無歸。

  然而,計劃趕不上變化快。2004年3月開始,就斷斷續續地傳出了德隆資金鏈繃緊的消息。4月份,隨著德隆老三股的跳水,德隆資金鏈斷裂的問題首次擺上了臺面。而隨著德隆爆發的危機,其旗下的金新信托也牽連其中,由此也爆發了金新信托的支付危機。金新信托有沒有將信托資金挪作他用以及信托計劃是否已成功完成三家公司股權的收購目前都還有待考證。

  違規早有征兆

  作為信托業首例到期無法償付的事件一經爆發,就引起了市場各方的關注。截至7月9日,金新信托在交通銀行的賬戶上沒有資金可供償還。而根據所簽訂的合同,在計劃到期后的5個工作日內,金新信托必須編制信托財產的保管、確認和分配報告書,并報告委托人和收益人,且在公司網站上披露。但時至今日,金新信托對該計劃到期未能支付只字未提。只是在事件爆發前期,曾表示無論怎樣困難也要讓投資者有所收益。之后,便人間蒸發了。

  據中信正義律師事務所一位律師介紹,如果當初投資者對該信托計劃稍加關注并且具備一定的信托投資常識的話,今天的事件完全可以避免。其實,該信托自發起之日起就存在違規事實。首先,銀監會早有規定,信托公司不得將信托計劃異地經營。而金新信托明顯打破了這一常規。一家注冊地在新疆的信托公司,推出的信托產品直接在異地銷售,這顯然是明知故犯。其次,金新信托與項目的回購方德隆有著典型的關聯關系。

  對此,一位投資者告訴記者:“當初確實考慮到這個問題,但是,出于對交通銀行的信任,也就沒想后果,而且顧客就是上帝,自己身為交通銀行的VIP客戶,于情于理,交通銀行都不應該知而不報。”

  正是基于這一點,眼下,所有購買該信托計劃的投資者都把焦點集中到了交通銀行的身上。理由是,當初交行在“金新乳品信托項目”的推介中,只強調收益率如何高,而沒有把相應的風險一并告知。不僅如此,交行也沒有就金新信托公司和項目的回購方———德隆的關聯公司的關系作特別說明。

  作為代銷銀行,交行要為此次金新信托承擔全部責任確有點冤。對此,交行上海分行昨天無奈地向記者表示,自上周開始,就不斷有投資者前來分行蹲點,一定要交行給一個說法。其實,根據此前簽訂的協議,交行上海分行“只履行代理信托計劃資金收付的義務”,不承擔其他的連帶責任。另據該人士透露,事件發生之后,分行上上下下的領導都很著急,一方面從維護投資人利益出發,另一方面從防止VIP客戶因此與分行反目考慮,分行對金新信托計劃的兌付問題已做了大量工作,但始終沒有結果,目前分行正在配合有關部門做好相關工作。

  凸顯制度缺陷

  據記者昨天了解到的最新情況,由于這一事件在市場引起了很大的反響,因此,包括上海市政府,上海市銀監局,上海市律師協會均對此事給予了極大的關注。而同為信托同行的北京一家信托公司的負責人也作出了表態,他認為,制度缺陷是金新事件爆發的根本原因。一家公司出現問題牽連了整個行業,希望這一現象能夠得到有關部門的重視。特別是目前存在的這種異地信托監管難的現狀。因為按照現行規定,信托業務監管是由信托公司注冊地銀監局負責,對于在異地開展的信托業務,注冊地和發售地銀監局都很難監管。因此,一旦出現問題,兩頭都靠不上。

  另有消息稱,相當多的委托人都考慮將提起法律訴訟,要求拿回投入的資金。但據記者從幾家最近頻頻接受委托人咨詢的律師事務所了解到,委托人目前也很猶豫,不知道該用哪種方式才能最終拿回投入的資金。因此,到目前為止,還沒有一家律師行正式受理委托人的案例。不過,上海市律師協會已經向各律師事務所下發了通知,考慮到事件的復雜性,此事將由上海市律師協會統籌。

  “無論是采用政府求助還是法律訴訟,我們已經作好了打持久戰的準備。”血本無歸的投資者明確表態。






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