本報記者何華峰

　　香港報道

　　本周一，香港金融管理局宣布對在香港注冊的8家中資銀行進行了現(xiàn)場審查，其中包括中銀香港、屬于中銀集團的南洋商業(yè)銀行、工銀亞洲、中信嘉華銀行、建新銀行、招商銀行 香港分行、農(nóng)業(yè)銀行香港分行及交通銀行香港分行等。

　　正在接受現(xiàn)場審查的某中資銀行的一位員工向本報記者透露，金管局監(jiān)理部人員來到各家中資銀行，調(diào)取各種賬冊和交易記錄，“在一個月前，有三位監(jiān)理部的員工進駐。”

　　本次檢查的重點是貸款業(yè)務(wù)和財資業(yè)務(wù)(指資金交易、外匯交易等業(yè)務(wù))。“之所以檢查財資業(yè)務(wù)，是因為有上市公司大股東還經(jīng)常炒賣外匯。”這位員工對金管局的調(diào)查動作并不感覺突兀。

　　香港金管局新聞處的葉秀華稱：“我們不會評論金管局是否在作調(diào)查，但可以說的是，我們一直與銀行保持聯(lián)絡(luò)，了解他們的情況。”并非監(jiān)管風暴

　　據(jù)了解，現(xiàn)場審查與非現(xiàn)場審查是香港金管局的兩種監(jiān)管方式。其中，非現(xiàn)場審查主要是金融機構(gòu)主動向金管局遞交報告，由金管局做分析評估。而現(xiàn)場檢查則是每次都有一個主題。此次現(xiàn)場檢查的主題與中資銀行向內(nèi)地民營企業(yè)放貸是否有關(guān)，也是銀行界對此次金管局行動猜測不斷的原因。

　　中銀香港問題貸款事件尚在調(diào)查之中，同時，其它民營企業(yè)，如新萬泰、中國稀土、騰達科技等不斷有事，這些中資民營企業(yè)與中資銀行關(guān)系密切，“為安全計，金管局需對中資銀行的貸款和財資業(yè)務(wù)進行檢查。”一位中資銀行員工說。

　　在現(xiàn)場審查中，金管局的監(jiān)理部主要是審查銀行的賬目、簿冊及交易。根據(jù)香港《銀行業(yè)條例》，金管局無需事先通知，可在任何時間審查銀行。而且，金管局的檢查人員可以調(diào)用被檢查者的簿冊、賬目、資產(chǎn)的所有權(quán)文件及其它文件，顧客的交易和持有的所有證券、保證及其現(xiàn)金等。此外，被調(diào)查單位也必須“向該審查機構(gòu)或調(diào)查人交出規(guī)定的簿冊、賬目、文件、證券、現(xiàn)金或其它資料。”

　　這位中資銀行人士未透露目前調(diào)查進展到了哪一步，只是說已經(jīng)一個月了，且尚未結(jié)束。但他補充說，“現(xiàn)場審查進行一個月很正常。”

　　雖然此次檢查背景特殊，但他不認為這次檢查有太過特殊的地方。

　　現(xiàn)場檢查被視作金管局工作的一部分。2002年，金管局對認可機構(gòu)的業(yè)務(wù)進行了285次現(xiàn)場審查，其中包括62次風險為本的審查、32次清洗黑錢活動的二級審查、11次資金管理部門的審查以及10次證券業(yè)務(wù)的審查。從數(shù)據(jù)上看，現(xiàn)場審查次數(shù)較上年增加53次，原因是在個人破產(chǎn)情況惡化的趨勢下，金管局需調(diào)配額外資源，對認可機構(gòu)的信用卡及個人貸款業(yè)務(wù)進行34次短暫但屬重點式的審查。

　　“當然，對中資銀行進行集中式的‘現(xiàn)場審查’尚屬首次”。僅是一種姿態(tài)？

　　“檢查不是關(guān)鍵，重要的是如何處理。”這位中資銀行人士說。

　　其實，對中資銀行的檢查一直在進行。除香港金管局之外，中資銀行的總行每年也會來稽核。

　　他說，其實每年總行的檢查也是會查出不少問題，“問題總是多多少少有一點”，但是關(guān)鍵在于如何處理，是“據(jù)實處理，還是大事化小，還是隱瞞不報。”但是，“在處理上，香港金管局的情況會好很多。”

　　香港市場有一種說法，金管局此次檢查中資銀行，只是一種姿態(tài)。對此，金管局人士明確表態(tài)，“對本地銀行的監(jiān)管是一如既往。”

　　中銀香港突然更換總裁時，金管局審批新總裁和廣北的時間較以前大為縮短。6月5日，東亞銀行主席兼香港金融界立法會議員李國寶公開質(zhì)疑，為何金管局能在兩三天內(nèi)批準和廣北的任命，而“以本人為例，審批我卻要兩個星期”。

　　為此，金管局總裁任志剛還特意為之撰文，稱“程序合法”，以消除香港金管局不敢動中資銀行的說法。因而，此次查中資銀行，不應(yīng)僅看作是一種姿態(tài)。

　　標準普爾一位分析師說，金管局對中資銀行的檢查是它的職責。并稱，金管局能在一個月前就實施這個檢查，能夠快速反應(yīng)，這是很及時的。“不過，金管局在過去也是這樣的。”