為躲避銀行的監(jiān)管，竟提著數(shù)百萬(wàn)元的巨款進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)交易，這就是從事非法炒匯的“地下錢(qián)莊”的做法之一。

　　近日，佛山市南海區(qū)人民法院對(duì)一起涉案金額達(dá)2億多美元的非法炒匯案作出判決，當(dāng)事人梁斌被判處有期徒刑10年，剝奪政治權(quán)利3年，并處罰金190萬(wàn)元人民幣。　

　　梁斌，南海九江人，是個(gè)只會(huì)寫(xiě)自己名字的農(nóng)民。他從1996年開(kāi)始在九江酒店附近開(kāi)了一家士多，專門(mén)賣(mài)煙酒，他發(fā)現(xiàn)，可能是臨近酒店的緣故，不少人向他兌換港幣或人民幣，于是就靠此掙些小錢(qián)。

　　開(kāi)始還只是小打小鬧，而隨著梁斌關(guān)系網(wǎng)的不斷擴(kuò)大，在1998年后就購(gòu)買(mǎi)了點(diǎn)鈔機(jī)、傳真機(jī)和電話等工具，開(kāi)始在自己家里專門(mén)做買(mǎi)賣(mài)港幣、美元的生意。

　　梁斌還摸索出了一些經(jīng)驗(yàn)，知道要想客源不斷，“地下錢(qián)莊”就得講信用。另外，要想做大，在香港尋找一個(gè)可靠的代理人是必須的。梁斌想起了自己在1993年買(mǎi)車(chē)時(shí)認(rèn)識(shí)的一個(gè)車(chē)行老板黃強(qiáng)，黃原先也是南海九江人，后因?yàn)槔^承父親的遺產(chǎn)到香港定居。

　　1999年兩人重逢時(shí)，梁斌開(kāi)始與黃強(qiáng)商談合作的事宜，最后，商定由黃強(qiáng)負(fù)責(zé)香港方面的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，梁斌每月支付一萬(wàn)元港幣的酬勞給黃強(qiáng)。

　　為了應(yīng)付客戶，梁斌還專門(mén)雇傭了人員為己服務(wù)，其間有詳細(xì)的分工。唐兵主要負(fù)責(zé)接客收錢(qián)，以及在需要時(shí)送錢(qián)給客戶；陳奇晴負(fù)責(zé)點(diǎn)錢(qián)，記數(shù)、記賬等工作。

　　方法多樣巨款現(xiàn)場(chǎng)交易

　　梁斌“錢(qián)莊”的交易手法不少，主要有兩種，第一種是現(xiàn)鈔買(mǎi)賣(mài)，這種形式是在梁斌家進(jìn)行的，當(dāng)客戶需要買(mǎi)進(jìn)港幣等外幣時(shí)，先將人民幣現(xiàn)金交到梁斌家，或用存折的形式交給梁斌，梁斌通過(guò)一定的渠道將港幣賣(mài)給客戶，從中牟取利益。

　　第二種是客戶需要港幣等外匯的，先將人民幣交給梁斌，梁斌再將外匯在香港過(guò)數(shù)轉(zhuǎn)賬到客戶指定的賬戶，從中牟取利潤(rùn)。為了逃避銀行對(duì)自己資金流動(dòng)的監(jiān)管，梁斌采取雙線轉(zhuǎn)賬的方法，即在香港和內(nèi)地各開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶，每個(gè)賬戶中都存入一定的資金，彼此之間不進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，而只用預(yù)存資金分別與當(dāng)?shù)氐目蛻暨M(jìn)行交易，無(wú)須資金的過(guò)境轉(zhuǎn)移。

　　梁斌的外匯來(lái)源主要有兩條途徑：一種是收購(gòu)內(nèi)地一些企業(yè)手中擁有的外匯；另一種是在香港找需要拋售外幣換取人民幣的客戶。梁斌先聯(lián)系有港幣的客戶進(jìn)行收購(gòu)，將港幣劃入香港的賬戶，再在內(nèi)地支付人民幣給客戶，從中賺取差價(jià)獲利。

　　有時(shí)在收購(gòu)或出售外匯的過(guò)程中，客戶會(huì)要求用現(xiàn)金的方式而不是轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行交易，這時(shí)梁斌就會(huì)叫自己的手下唐兵直接將現(xiàn)金送到客戶手中，有時(shí)唐兵甚至提著千萬(wàn)元巨款與客戶交易。

　　交易1萬(wàn)元賺7~12元

　　據(jù)梁斌的供述，每交易一萬(wàn)元人民幣，能賺到大約7元至12元左右，因?yàn)楹芏嗳硕甲觥百I(mǎi)賣(mài)外匯”的生意，競(jìng)爭(zhēng)比較激烈。

　　一般而言，“地下錢(qián)莊”的牟利主要是通過(guò)交易數(shù)額上的巨大而實(shí)現(xiàn)的，梁斌的“錢(qián)莊”平時(shí)一日的成交量有時(shí)有幾百萬(wàn)元，高峰時(shí)期成交量過(guò)千萬(wàn)元的也有，最多一日能掙7000至12000元左右。

　　梁斌經(jīng)手的數(shù)額較大的案例有：

　　2001年5月15日至6月29日間，梁斌向廖某某出售港幣19次，共合人民幣2032.5375萬(wàn)元并通過(guò)黃強(qiáng)在香港轉(zhuǎn)入廖某某指定的某對(duì)外貿(mào)易物資公司賬戶。

　　2001年5月16日至6月27日，梁斌向劉某出售港幣19次，共合人民幣2449.533萬(wàn)元，通過(guò)黃強(qiáng)在香港劃入劉某指定的賬戶……(文中人名均為化名)

　　權(quán)威部門(mén)：外匯監(jiān)管力量不足

　　中國(guó)人民銀行佛山市外匯管理局有關(guān)人士透露，梁斌案絕非罕見(jiàn)的案件。

　　但是就目前外匯的監(jiān)管稽查方面來(lái)說(shuō)，由于外匯管理局不像其他一些職能部門(mén)那樣擁有自己的稽查隊(duì)伍，所以人力上相當(dāng)?shù)木o張。

　　此外，大多數(shù)市民對(duì)于非法炒匯、洗錢(qián)等概念并不了解，近期人民銀行曾經(jīng)在佛山地區(qū)貼出通知，對(duì)于舉報(bào)或提供非法炒匯、洗錢(qián)線索的將予以重獎(jiǎng)，但卻沒(méi)有接到一個(gè)舉報(bào)電話。

　　稽查力量的不足、普通市民認(rèn)識(shí)不清是目前外匯管理方面所遇到的兩個(gè)難題。