一、概況。金融服務管理局于1997年10月由證券投資委員會(Securities and Investments Board，SIB，該組織1985年成立)改制而成，為獨立的非政府組織，擬成為英國金融市場統一的監管機構，行使法定職責，直接向財政部負責。

　　●1998年6月完成第一階段改革，銀行監管職能由英格蘭銀行轉向FSA。

　　●2000年6月，皇室批準《2000年金融服務和市場法》，擬于2001年執行，屆時證券和期貨局(Securities and Futures Authority)、投資管理監管組織(Investment Management Regulatory Organisation)、個人投資局(Personal Investment Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等機構職責，將并入FSA。

　　二、宗旨。對金融服務行業進行監管。保持高效、有序、廉潔的金融市場。幫助中小消費者取得公平交易機會。

　　三、目標。依據《2000年金融和市場服務法》，有四方面：

　　(一)維護英國金融市場及業界信心。

　　(二)促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。

　　(三)確保業者有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險。

　　(四)監督、防范和打擊金融犯罪。

　　●實現目標的基本原則。

　　(一)重視成本與效益的經營觀念。

　　(二)加速金融服務業的改革。

　　(三)重視金融管理及金融服務業國際化的本質，維護英國的競爭地位。

　　(四)在加之于公司的負擔和限制，以及對消費者和行業監管利益之間取得平衡；維持公司合理競爭的價值。

　　四、職責范圍。負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。與英格蘭銀行(BOE)同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。

　　五、組織機構及主要職能(2000年11月)。

　　(一)董事會：由財政部任命，包括執行主席一名，首席行政官(Chief Administrative Officer)一名，管理董事(managing director)兩名，董事會成員十九名，共二十三名。董事會主要負責FSA總體政策制定。

　　(二)職能部門設置。在職能部門設置方面，董事會下設五個部門，直接向董事會負責。同時在具體職能行使上FSA形成三大職能板塊，一是首席行政官班子，二是負責金融監督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要對機構進行監管；三是負責核準、執行和消費者聯系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement & Consumer Relations)。三套班子直接向董事會負責。

　　(三)具體職能部門：每個職能部門都有相關的董事負責。

　　●直接向董事會負責的部門

　　1、董事會秘書(Company Secretary)：直接向主席會議負責。

　　2、董事會總顧問辦公室(General Counsel to the Board)：包括銀行和綜合事務首席顧問，投資事業首席顧問，保險和友誼協會首席顧問。

　　3、聯絡和FSA公司事務(Communications & Corporate Affairs)：負責媒體聯系，通信基礎設施，對外公開事務及新聞發布和說明。

　　4、質量保證及內部審計(Quality Assurance & Internal Audit)：負責外部風險和銀行規則，內部風險以及質量保證、內部審計的運作。

　　●直接向首席行政官負責的部門

　　5、首席行政官辦公室：負責辦公樓、接待和會務、業務活動計劃等。

　　6、財稅部門(Interim Finance)：負責會計事務、稅收及管理信息等。

　　7、信息系統(Information System)：負責戰略與管理、商業系統、服務提供、項目管理等。

　　8、人力資源(Human Resources)：負責FSA人力、發展、財務監督、運營情況報告等。

　　●直接向金融監督管理董事負責的部門

　　9、銀行及房屋協會(Banking & Building Societies)：負責監管英國存款吸收機構、國外銀行、經濟數據及風險分析、政策制定、風險管理等。

　　10、投資事業(Investment Business)：監管原屬證券和期貨局(SFA)、投資管理監管組織(IMRO)、個人投資局(PIA)的監管對象，以及政策制定。

　　11、市場和交易所(Markets & Exchangse)：負責監督市場行為和基礎設施、交易所和清算公司。

　　12、保險和友誼協會(Insurance & Friendly Societies)：負責監督保險及其相關協會等機構，監督勞埃德和倫敦保險市場、政策制定。

　　13、養老基金(Pensions Review)：監督養老基金單位、政策和標準制定。

　　14、UKLA：監督股權市場(Equity Markets)、資本市場集團、政策制定等。

　　15、綜合性集團(Complex Groups)：監督銀行及其已產生交易的風險、政策制定等。

　　●直接向核準、執法和消費者聯系管理董事負責的部門

　　16、策劃部門(Project Arrow)：負責規則、程序制定、監管理念、風險管理和評估等。

　　17、核準(Authorisation)：負責對公司、個人的審核和登記事務、檔案材料管理等。

　　18、執法(Enforcement)：負責法定調查、規則執行和法律、政策的貫徹落實。

　　19、消費者聯系(Consumer Relations)：負責消費者投訴、消費者政策研究、消費者教育、公眾咨詢、消費者賠償等。

　　20、管理目標(Management Tasks)：負責管理目標的設定和任務的協調、分派等。

　　另外有負責行業培訓、金融犯罪聯系單位、法庭秘書等相關職能，但尚未有明確的董事負責。

　　六、職能行使的主要手段。●基本原則

　　(一)強調信息披露的重要性，為消費者提供公平交易機會。

　　(二)促進公司維持運營標準并不斷改善，提高行業整體水準。

　　(三)制定合理和預防性的規則，防范和化解風險。

　　(四)促進效率最大化。一是促進市場活動合法，員工素質高；二是充分利用技術優勢提高效率。

　　●主要手段

　　(一)核準在銀行、投資事業和保險三部門內運營的公司。

　　(二)審批在上述部門以不同方式運營的個人。

　　(三)制定政策和規則(目前僅對投資事業和保險有此權限)。

　　(四)信息收集和調查權力。

　　(五)干預權。如要求公司停止涉及新業務。

　　(六)金融處罰權(powers to impose financial penalties)。

　　(七)消費者教育以及行業性培訓。

　　(八)加強國際交流。

　　七、確保職能有效行使的主要保障(執法及調查權限)。

　　(一)強制取締未經許可的事業，并予以起訴。

　　(二)管理交易所及自律組織，監視市場重大不法行為。

　　(三)協調配合重大調查案件。同時，有充分權力，采取民事訴訟行為。

　　(四)涉嫌犯罪行為，交由檢察官或商工部(Department of Trade & Industry)執行起訴。前者負責財務報告虛偽不實及市場操縱等犯罪行為的起訴；后者則負責內幕交易的起訴。

　　(五)依法律規定有權對投資事業進行審問及強制制作文件等。

　　(六)商工部有調查內幕交易行為的權限，并對一般公司行號進行調查。

　　(七)自律組織在契約的規范下，對其會員亦有類似的權能。

　　八、監管經費來源。向被監管事業及機構(包括交易所、結算機構)收取，非來自政府預算。每年營運經費支出預算約一億四千萬英鎊。

　　九、工作人員。合并后員工約2000人。(陳益民)

　　主要資料來源：

　　1、Financial Services Authority, FSA(2000年11月)

　　2、英國金融改革概況證券及期貨管理(臺灣)第十六卷第七期