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一季度中國銀行全行系統共堵截各類案件26起，涉及金額七千余萬元
近日各類案件不斷“主動”找上中行，進一步凸顯了當前我國商業銀行改善內部治理機制的迫切性。記者昨日從中行獲悉，中行廣東、遼寧、北京、福建等分行近日再現多起詐騙案件。
堵截各類案件26起
中行昨日對外披露，一季度，中行全行系統共堵截各類案件26起，堵住金額七千余萬元。其中堵截詐騙案件21起，堵住金額7218.91萬元；堵截搶劫案件2起，堵住金額29萬元；堵截銀行卡案件3起，堵住金額7.6萬元。共抓獲犯罪嫌疑人25人。
“此次披露的案件和中行2-4月開展的拉網大檢查查出的案件是有區別的。”中行新聞發言人王兆文昨日在接受本報記者采訪時表示，此次披露的26起案件均系外部犯罪嫌疑人作案，中行內部員工并無參與，而拉網大檢查的檢查重點正是內部員工參與的各類案件。
王兆文還透露，中行目前仍在對拉網大檢查的結果進行梳理，對外公布日期未定。
詐騙案件形式各異
記者從中行了解到，在該行堵截的21起詐騙案件中，偽造存單、旅行支票、銀行匯票、銀行承兌匯票等票據詐騙案件8起，涉及金額折計人民幣4637.93萬元；假幣（人民幣、美元）存款、外幣兌換詐騙案件8起，涉及金額折計人民幣436.28萬元；偽造憑證式國債、存折及冒領國債等詐騙案件3起，涉及金額折計人民幣2070萬元；冒充司法人員劃轉存款詐騙案件1起，涉及金額74.7萬元；堵截1起偽造總行承諾書詐騙案件。
3月31日，中行廣東佛山南海支行營業部接到同城某銀行電話稱：一客戶持由中國銀行海南分行簽發的票面金額為2000萬元的憑證式國債，到該行申請辦理質押貸款，要求予以確認。中行南海支行與中行海南省分行進行聯行查詢，發現中行海南分行從未對該客戶出售過憑證式國債。于是向公安機關報案，破獲了此起偽造憑證式國債質押借款詐騙案。
3月11日，一客戶持面值為450萬美元、出票行為花旗銀行芝加哥分行的銀行匯票到中行遼寧省分行營業部要求辦理托收。經向出票行查詢獲知，此票據為偽造匯票。
挑戰銀行風險防范機制
“相比較而言，股份制銀行遭遇的類似案件比國有銀行要少得多。”一不愿具名的股份制銀行高層管理人士這樣做評。
該人士同時指出，目前我國的市場經濟環境和信用環境極不完善，這為商業銀行的風險防范提出了更高的要求。
“而這在根本上決定于銀行內控機制的完善和員工職業素養以及職業道德的改觀。”王兆文也坦陳，在今年中行頻爆大案以后，外資戰略投資者最關注的并不是案件本身，而是一個銀行的機制建設。只有具備了良好的機制，才能在根本上杜絕案件的發生。（編輯：劉洋）
作者：新京報周揚
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